(Hiệu lực từ ngày 01/11/2025)
Thông tư 27/2025/TT-NHNN là thông tư mới do Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 15/9/2025, hướng dẫn thi hành một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền và có hiệu lực từ ngày 01/11/2025. Thông tư này tập trung vào việc nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền, quy định chi tiết hơn về phân loại khách hàng, quản lý rủi ro, báo cáo giao dịch đáng ngờ và giao dịch chuyển tiền điện tử.
Các điểm chính của Thông tư 27/2025/TT-NHNN:
- Quy định rõ về phân loại khách hàng theo rủi ro:
Hướng dẫn chi tiết các tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro để phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền.
- Nâng cấp quy trình quản lý rủi ro:
Yêu cầu các tổ chức báo cáo phải có người quản lý cấp cao chịu trách nhiệm về công tác phòng, chống rửa tiền và có thể phải thành lập bộ phận chuyên trách tùy theo quy mô.
- Quy định báo cáo chi tiết hơn:
-
- Giao dịch đáng ngờ: Trước đây có thể báo cáo bằng giấy hoặc điện tử, nay quy định cụ thể hơn về quy trình và hình thức báo cáo điện tử.
-
- Giao dịch chuyển tiền điện tử: Các giao dịch trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử. Giao dịch quốc tế có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên cũng thuộc diện báo cáo.
- Bổ sung quy định về nhận biết khách hàng:
-
- Giám sát liên tục mối quan hệ kinh doanh dựa trên rủi ro, đảm bảo giao dịch phù hợp với thông tin nhận biết khách hàng.
-
- Đặc biệt chú trọng cập nhật thông tin cho nhóm khách hàng có rủi ro cao.
